Jeigu nuspręsite bankomate išsiimti didelę pinigų sumą, nenustebkite, jei sulauksite klausimų iš banko, kur išleidote pinigus ar net be perspėjimo bus užblokuota jūsų sąskaita. Bankai tai vadina prevencija nuo pinigų plovimo, o klientus ginančios organizacijos – priekabiavimu prie žmonių. Priemonės be logikos?

Bankomatas (nuotr. Fotodiena.lt)

Bankomatas (nuotr. Fotodiena.lt)

Žiniasklaidoje vis dažniau pasirodo pranešimai apie tai, kad iš bankomato išsiėmus didelę grynųjų pinigų sumą, bankas ima reikalauti paaiškinimo, kur išleidžiami pinigai. Tačiau gyventojams naudinga žinoti, kad palyginti plačiai įstatymą interpretuojančių komercinių bankų užklausas galima vertinti kritiškai ir perklausti, kam reikalinga prašoma informacija, į susirašinėjimą įtraukiant ir Lietuvos banko atstovus.

„Mūsų žiniomis, prašymas pagrįsti išlaidas grynaisiais pinigais arba operacijų blokavimas kaip prevencijos žingsniai taikomi tais atvejais, kai klientas negali paaiškinti lėšų kilmės arba pateikti paaiškinimai neatitinka lėšų kilmės požymių“, – sakė Lietuvos bankų asociacijos prezidentas Mantas Zalatorius.

REKLAMA

Asociacijos „Už sąžiningą bankininkystę“ vadovas Kęstutis Kupšys mano, kad tokiais informacijos reikalavimais komerciniai bankai perlenkia lazdą.

„Reikalavimas dėl bankomate išsiimtų pinigų išleidimo pagrindimo yra labai nelogiškas. Pagrindinis dalykas – kaip klientas gauna pinigus į sąskaitą, jiems jau yra matomas, – kalbėjo pašnekovas. – Išsigryninimas per bankomatą – tai tik vienos pinigų formos keitimas kita. Priekabiauti prie tokio dalyko, manyčiau, nederėtų.“

Jam antrina Lietuvos bankų klientų asociacijos direktorius Rūtenis Paukštė.

„Tokia situacija prasilenkia su nekaltumo prezumpcija. Žmogus, šiaip jau, yra nekaltas, kol nėra įrodyta priešingai. Bankai nėra kažkokia Finansinių nusikaltimų tyrimų tarnybą, kuri privalo gaudyti sukčius“, – sakė jis.

Bankas – ne žmona

Pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą, bankas turi įsitikinti, kad klientas pateikė teisingą informaciją apie save, savo lėšas, jų kilmę ir kitus susijusius klausimus. Įstatyme rašoma, kad bankai privalo imtis priemonių tada, kai operacijos ar sandorio suma viršija 15 tūkst. eurų, kai keičiamos valiutos suma viršija 3 tūkst. eurų arba bet kuriuo kitu atveju, jei kyla įtarimų, kad yra, buvo ar bus vykdoma pinigų plovimo ar teroristų finansavimo veika.

Pasak Lietuvos banko kredito ir mokėjimo paslaugų priežiūros skyriaus vyresniosios specialistės Snieguolės Vileikės, vienas iš prevencijos elementų yra ir sandorių stebėsena, įskaitant neįprastas išgryninimo bankomatuose operacijas. Kilus klausimams, bankas gali reikalauti papildomų dokumentų, leidžiančių įsitikinti jos teisėtumu.

REKLAMA

„Minėtas įstatymas nepateikia baigtinio požymių, kurie leidžia atpažinti įtartinas operacijas ar sandorius, sąrašo, tad kodėl bankas reikalauja pagrindimo konkrečiu atveju, pirmiausiai reikėtų klausti paties banko“, – kalbėjo S. Vileikė.

Visgi, įstatyme nėra numatyta, kad bankas turėtų reikalauti paaiškinti, kur buvo išleisti legaliai gauti, o vėliau išgryninti pinigai.

„Mes ateiname į banką tikėdamiesi, kad galėsime palaikyti pinigus, juos paskirstyti, panaudoti, investuoti. Tokie jų tyrimai – ne banko funkcija“, – komentavo Lietuvos bankų klientų asociacijos direktorius R. Paukštė.

Jo tvirtinimu, bankas gali prašyti pateikti pinigų pervedimo operacijų tikslus, jei, pavyzdžiui, gavėjai yra iš Sudano ar Turkijos. Tačiau prašymai, paaiškinti, kur yra išleisti išgryninti pinigai, pašnekovo nuomone, yra nereikalingi.

„Bankas nėra žmona, nėra šeimos narys ar kažkoks kitas artimasis, kuriam turi būti atskaitingas už tai, kaip tu išleidi pinigus“, – šmaikštavo R. Paukštė.

Visgi, paaiškinimų, kodėl bankai taip elgiasi yra: jei banko klientai bus įtariami pinigų plovimų, veikiausia viešojoje erdvėje bus minimas ir bankas, per kurį pinigus mėginta plauti. Prašydami papildomos informacijos ir klientų bankai stengiasi tokių situacijų išvengti.

Gyventojai taip pat gali klausinėti bankų

Lietuvos banko specialistės S. Vileikės teigimu, jei klientas gauna banko reikalavimą pateikti informaciją, žmogus gali kreiptis raštu į banką ir pasiteirauti, kodėl šis to prašo.

Bankas, tokiu atveju, per 15 darbo dienų turi pateikti išsamų ir motyvuotą atsakymą.

„Jeigu banko atsakymas vartotojo netenkins, jis turi teisę kreiptis į Lietuvos banką – tada galėtume įvertinti visas aplinkybes bei banko veiksmus konkrečiu atveju“, – teigė S. Vileikė.

REKLAMA

Visgi, Lietuvos bankų asociacijos vadovo M. Zalatoriaus tvirtinimu, jeigu klientas atsisako pateikti prašomą informaciją, bankas gali būti priverstas apriboti kliento galimybę naudotis tam tikromis paslaugomis, pavyzdžiui, blokuoti mokėjimo kortelę, prieigą prie interneto banko ar sąskaitą.

Ką daryti tokiu atveju, kai nepateikus bankui informacijos, sąskaita yra užblokuojama?

„Jei klientas nepateikė duomenų laiku ir gavo pranešimą, kad sąskaita užblokuota, tokiu atveju joje esantys pinigai lieka saugūs, o jam tereikia užpildyti tą pačią anketą ir prieiga prie sąskaitos bus atkurta“, – paaiškino M. Zalatorius.

Asociacijos „Už sąžiningą bankininkystę“ vadovas K. Kupšys teigė, kad žmogui, iš kurio bankas nuolat reikalauja informacijos, iš kur ir į kur keliauja jo pinigai, telieka du keliai.

„Tokiu atveju, belieka arba keisti banką, arba jam tarnauti ir nuolat teikti informaciją. Žmogui, kurio galvoje tik legalios transakcijos, tai nieko daugiau kaip papildomą susierzinimą, turbūt, nesukuria. O jeigu iš tikro yra asmenų, kurie slapsto kažkokius savo nešvarius sandorius, tai, be abejo, jiems taip apsunkinamos veikimo sąlygos“, – kalbėjo pašnekovas.

Šiuo metu Lietuvos bankų asociacija vienija bankus „Citadele“, „Danske Bank A/S“ Lietuvos filialą, „Luminor“, Medicinos banką, „OP Corporate Bank“ plc Lietuvos filialą, SEB, „Swedbank“, Šiaulių banką bei Lietuvos centrinę kredito uniją ir 2 asocijuotus narius: „UniCredit Leasing“ Lietuvos filialą bei kredito biurą „Creditinfo“. 

Marke
2018-10-28 09:22:23
Gyvenime lietuvos bankuose nelaikysiu kapeiku:)))) slykstu skaityt,
Atsakyti
Patogiausias būdas sužinoti daugiau - sekti naujienas mūsų „Facebook“ paskyroje!
Artistai 2018-10-28 17:16:29
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Paklaus, taip ir atsakai, o koks tamstos reikalas, kur noriu ten dedu, kas nors negerai, užsidarau ir pinigėliai kitame banke, ir ką. Arba aplamai atsidarau sąskaitą kokioje Vokietijoje ir tiek žinių, ką nuo to laimės ir koks jų reikalas kur leidžia, nors ir lankstau lėktuvėlius ir per langą mėtau, svarbu sąžiningai uždirbti, o visa kita ne jų bėdos.    ATSAKYTI
Saltis 2018-10-28 16:53:48
Pranešti apie netinkamą komentarą
-1
Byby tegul jie uosto.nusiemiau 15 stuku ir namuose peciu kurenau nes salta buvo.o uz likusius kugeli issikepiau duonkepej.ateikit duosiu paragaut kaip irodyma!   ATSAKYTI
Uzskaitau 2018-10-28 21:50:52
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
  
saulius 2018-10-28 14:30:29
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Ne ne jokiu ponigu bankose,tik kojineje arba subinej ))) Nenori tureti problemu nesusidek su bankais ypac Lietuvoje. Gyvenimo patirtis rodo ,Bankai - tai reketas banditai liksi skoloj iki gyvenimo pabaigos.   ATSAKYTI
Už sąžiningą bankininkystę 2018-10-28 11:36:20
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Kol kas už pinigų plovimą papuolė tik Danske bankas
Tai gal mums verta paklausti bankų apie jų kapitalo kilmę ir kokiais būdais jie uždirba milijonus?    ATSAKYTI
Lina 2018-10-28 10:52:25
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Jūs tikrai manote,kad esate laisvi? Tokios kontrolēs nesitikėjom? Viskas: nuotraukos,komentarai,piniginės operacijos,atsiskaitymai už prekes kontroliuojami,sekami,siūlomos paslaugos.Net kur miegate žino.Gal ir su kuo greit bus ne paslaptis.
Technoamžius   ATSAKYTI
Kestutis 2018-10-28 10:36:07
Pranešti apie netinkamą komentarą
-2
Bankas ir yra didžiausias teroristas.nenori problemų,nerodyk bankams savo pinigų.   ATSAKYTI
Dovė 2018-10-28 10:22:43
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Sveiki, tai kur mes gyvename kad dabar turime atsiskaitineti kur dedame savo prakaitu uzdirbtus pinigus, nesuprantu tai cia skaitosi laisva Lietuva kuri bet kokiais ruostais bandote kontrokiuoti lietuvi atsipeikekit    ATSAKYTI
Egidijusss 2018-10-28 10:05:07
Pranešti apie netinkamą komentarą
-1
"sazininga bankininkyste"- cia toks anegdotas?   ATSAKYTI
Andzey 2018-10-28 10:00:54
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Paskutiniu metu man taip buvo. Klausė kur žadu išleisti nusiimti 4.400e. Tai atsakiau tiesiai šviesiai, kad pragersiu. Mano pinigai, ką noriu ta darau ir fsio. Bankininke liko biski šokiruota.    ATSAKYTI
Aušra 2018-10-28 10:49:14
Pranešti apie netinkamą komentarą
-2
Na ir aš būčiau taip pasakius kad pragersiu. Visiška nesąmonė tuose bankuose dedasi.
  
Dee 2018-10-28 14:32:52
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Su tokiu atsakymu atsargiau, bankas perduos Verygai, ir Jums batai! :D  
Bankai - įteisinti vagys 2018-10-28 09:59:44
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Bankai už indėlius dabar palūkanų nemoka, tačiau skolina su nelabai sumažėjusiomis nuo ankstesnių laikų palūkanomis - palūkanos sumažėjo, tačiau atsirado mėnesiniai sutarties administravimo ir kitokie mokesčiai, kurie iš esmės yra tos pačios palūkanos. Taigi, bankyriai ir prievartauja žmones, kad neišiminėtų pinigų prieš artėjančią krizę. Jiegu įdėmiai skaitote, šis bankyrių reketas prasidėjo neseniai, kiek anksčiau pradėjo rašyti apie naują artėjančią krizę. Suvedate galus?   ATSAKYTI
Lionoa 2018-10-28 09:59:31
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
O koks jūsų reikalas KAM aš išleidžiu savo uždirbtus pinigus????   ATSAKYTI
Marke 2018-10-28 09:22:23
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Gyvenime lietuvos bankuose nelaikysiu kapeiku:)))) slykstu skaityt,   ATSAKYTI

Top Video

TV3 Žinios. Pajūryje nebelieka vietos: poilsiautojų Palangoje ir Šventojoje daugėja kasdien
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Pajūryje nebelieka vietos: poilsiautojų Palangoje ir Šventojoje daugėja kasdien
DABAR RODOMA
TV3 žinios. Advokatas prabilo apie liudijimus, ką Pinikas darė prie žuvusios Didžiūnaitytės kūno
DABAR RODOMA
TV3 žinios. Nušauto policininko šeimą pasiekė piniginė parama: iš viso – kiek daugiau nei 33 tūkst.
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Dėl vietoj dušinių Palangoje išdygusio namo surengta akcija: žmonės atėjo pasiruošę išsimaudyti
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Kaimynai sukrėsti dėl pro langą iškritusio ir žuvusio penkiamečio: tėvai vaikais labai rūpinosi
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Su oro balionais į audrą patekę dalyviai papasakojo, ką patyrė skubiai leisdamiesi
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Punios šilas ir vėl specialistų akiratyje: šile įsisiautėjo kenkėjai
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Vos tik paskelbus sprendimą apie atidaromą sieną, lietuviai patraukė į Lenkiją
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Lietuva dėl Astravo sulaukė paramos iš Lenkijos: žada taip pat nepriimti
DABAR RODOMA
TV3 Žinios. Per Kuršių marias kelte plaukę keleiviai sulaukė netikėtos staigmenos
REKLAMA
Asociatyvi nuotr. (nuotr. TV3)
Karantino metu išaugęs susidomėjimas sodybomis ir sodais vis dar tęsiasi. Žmonės domisi, ieško ir perka sodybas ar nedidelius namelius sodų bendrijose. Pasak nekilnojamo turto ...
Vilniaus oro uostas. Fotodiena/Justinas Auškelis
Latvijos oro bendrovė „AirBaltic“ pranešė nuo pirmadienio skraidinanti nauja kryptimi – iš Vilniaus į Kroatijos kurortą Dubrovniką.  Šiuo metu „airBaltic“ kasdien vykdo ...
Nida  (nuotr. Fotodiena.lt)
Pirmadienį po kelerių metų pertraukos atidaromas Nidos aerodromas – čia vėl galės leistis mažieji orlaiviai. „Džiaugiuosi, kad rastas sutarimas ir Neringą vėl bus galima ...
(nuotr. 123rf.com)
Karantinas kiek pakeitė gyventojų įpročius – daugiau bendraujama nuotoliniu būdu. Specialistai nurodo, kad net ir pasibaigus karantinui skambučių srauto ir suvartojamų ...
(nuotr. Fotodiena.lt)
Vasarą parduotuvių lentynas nugula gausybė sezoninių vaisių ir daržovių, todėl iš dalies keičiasi ir gyventojų prekių krepšelis. Visgi parduotuvių atstovai atskleidžia – ...
REKLAMA

×

Pranešti klaidą

SIŲSTI
Į viršų