Jeigu nuspręsite bankomate išsiimti didelę pinigų sumą, nenustebkite, jei sulauksite klausimų iš banko, kur išleidote pinigus ar net be perspėjimo bus užblokuota jūsų sąskaita. Bankai tai vadina prevencija nuo pinigų plovimo, o klientus ginančios organizacijos – priekabiavimu prie žmonių. Priemonės be logikos?

Bankomatas (nuotr. Fotodiena.lt)

Bankomatas (nuotr. Fotodiena.lt)

Žiniasklaidoje vis dažniau pasirodo pranešimai apie tai, kad iš bankomato išsiėmus didelę grynųjų pinigų sumą, bankas ima reikalauti paaiškinimo, kur išleidžiami pinigai. Tačiau gyventojams naudinga žinoti, kad palyginti plačiai įstatymą interpretuojančių komercinių bankų užklausas galima vertinti kritiškai ir perklausti, kam reikalinga prašoma informacija, į susirašinėjimą įtraukiant ir Lietuvos banko atstovus.

„Mūsų žiniomis, prašymas pagrįsti išlaidas grynaisiais pinigais arba operacijų blokavimas kaip prevencijos žingsniai taikomi tais atvejais, kai klientas negali paaiškinti lėšų kilmės arba pateikti paaiškinimai neatitinka lėšų kilmės požymių“, – sakė Lietuvos bankų asociacijos prezidentas Mantas Zalatorius.

REKLAMA

Asociacijos „Už sąžiningą bankininkystę“ vadovas Kęstutis Kupšys mano, kad tokiais informacijos reikalavimais komerciniai bankai perlenkia lazdą.

„Reikalavimas dėl bankomate išsiimtų pinigų išleidimo pagrindimo yra labai nelogiškas. Pagrindinis dalykas – kaip klientas gauna pinigus į sąskaitą, jiems jau yra matomas, – kalbėjo pašnekovas. – Išsigryninimas per bankomatą – tai tik vienos pinigų formos keitimas kita. Priekabiauti prie tokio dalyko, manyčiau, nederėtų.“

Jam antrina Lietuvos bankų klientų asociacijos direktorius Rūtenis Paukštė.

„Tokia situacija prasilenkia su nekaltumo prezumpcija. Žmogus, šiaip jau, yra nekaltas, kol nėra įrodyta priešingai. Bankai nėra kažkokia Finansinių nusikaltimų tyrimų tarnybą, kuri privalo gaudyti sukčius“, – sakė jis.

Bankas – ne žmona

Pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą, bankas turi įsitikinti, kad klientas pateikė teisingą informaciją apie save, savo lėšas, jų kilmę ir kitus susijusius klausimus. Įstatyme rašoma, kad bankai privalo imtis priemonių tada, kai operacijos ar sandorio suma viršija 15 tūkst. eurų, kai keičiamos valiutos suma viršija 3 tūkst. eurų arba bet kuriuo kitu atveju, jei kyla įtarimų, kad yra, buvo ar bus vykdoma pinigų plovimo ar teroristų finansavimo veika.

Pasak Lietuvos banko kredito ir mokėjimo paslaugų priežiūros skyriaus vyresniosios specialistės Snieguolės Vileikės, vienas iš prevencijos elementų yra ir sandorių stebėsena, įskaitant neįprastas išgryninimo bankomatuose operacijas. Kilus klausimams, bankas gali reikalauti papildomų dokumentų, leidžiančių įsitikinti jos teisėtumu.

REKLAMA

„Minėtas įstatymas nepateikia baigtinio požymių, kurie leidžia atpažinti įtartinas operacijas ar sandorius, sąrašo, tad kodėl bankas reikalauja pagrindimo konkrečiu atveju, pirmiausiai reikėtų klausti paties banko“, – kalbėjo S. Vileikė.

Visgi, įstatyme nėra numatyta, kad bankas turėtų reikalauti paaiškinti, kur buvo išleisti legaliai gauti, o vėliau išgryninti pinigai.

„Mes ateiname į banką tikėdamiesi, kad galėsime palaikyti pinigus, juos paskirstyti, panaudoti, investuoti. Tokie jų tyrimai – ne banko funkcija“, – komentavo Lietuvos bankų klientų asociacijos direktorius R. Paukštė.

Jo tvirtinimu, bankas gali prašyti pateikti pinigų pervedimo operacijų tikslus, jei, pavyzdžiui, gavėjai yra iš Sudano ar Turkijos. Tačiau prašymai, paaiškinti, kur yra išleisti išgryninti pinigai, pašnekovo nuomone, yra nereikalingi.

„Bankas nėra žmona, nėra šeimos narys ar kažkoks kitas artimasis, kuriam turi būti atskaitingas už tai, kaip tu išleidi pinigus“, – šmaikštavo R. Paukštė.

Visgi, paaiškinimų, kodėl bankai taip elgiasi yra: jei banko klientai bus įtariami pinigų plovimų, veikiausia viešojoje erdvėje bus minimas ir bankas, per kurį pinigus mėginta plauti. Prašydami papildomos informacijos ir klientų bankai stengiasi tokių situacijų išvengti.

Gyventojai taip pat gali klausinėti bankų

Lietuvos banko specialistės S. Vileikės teigimu, jei klientas gauna banko reikalavimą pateikti informaciją, žmogus gali kreiptis raštu į banką ir pasiteirauti, kodėl šis to prašo.

Bankas, tokiu atveju, per 15 darbo dienų turi pateikti išsamų ir motyvuotą atsakymą.

„Jeigu banko atsakymas vartotojo netenkins, jis turi teisę kreiptis į Lietuvos banką – tada galėtume įvertinti visas aplinkybes bei banko veiksmus konkrečiu atveju“, – teigė S. Vileikė.

REKLAMA

Visgi, Lietuvos bankų asociacijos vadovo M. Zalatoriaus tvirtinimu, jeigu klientas atsisako pateikti prašomą informaciją, bankas gali būti priverstas apriboti kliento galimybę naudotis tam tikromis paslaugomis, pavyzdžiui, blokuoti mokėjimo kortelę, prieigą prie interneto banko ar sąskaitą.

Ką daryti tokiu atveju, kai nepateikus bankui informacijos, sąskaita yra užblokuojama?

„Jei klientas nepateikė duomenų laiku ir gavo pranešimą, kad sąskaita užblokuota, tokiu atveju joje esantys pinigai lieka saugūs, o jam tereikia užpildyti tą pačią anketą ir prieiga prie sąskaitos bus atkurta“, – paaiškino M. Zalatorius.

Asociacijos „Už sąžiningą bankininkystę“ vadovas K. Kupšys teigė, kad žmogui, iš kurio bankas nuolat reikalauja informacijos, iš kur ir į kur keliauja jo pinigai, telieka du keliai.

„Tokiu atveju, belieka arba keisti banką, arba jam tarnauti ir nuolat teikti informaciją. Žmogui, kurio galvoje tik legalios transakcijos, tai nieko daugiau kaip papildomą susierzinimą, turbūt, nesukuria. O jeigu iš tikro yra asmenų, kurie slapsto kažkokius savo nešvarius sandorius, tai, be abejo, jiems taip apsunkinamos veikimo sąlygos“, – kalbėjo pašnekovas.

Šiuo metu Lietuvos bankų asociacija vienija bankus „Citadele“, „Danske Bank A/S“ Lietuvos filialą, „Luminor“, Medicinos banką, „OP Corporate Bank“ plc Lietuvos filialą, SEB, „Swedbank“, Šiaulių banką bei Lietuvos centrinę kredito uniją ir 2 asocijuotus narius: „UniCredit Leasing“ Lietuvos filialą bei kredito biurą „Creditinfo“. 

Marke
2018-10-28 09:22:23
Gyvenime lietuvos bankuose nelaikysiu kapeiku:)))) slykstu skaityt,
Atsakyti
Patogiausias būdas sužinoti daugiau - sekti naujienas mūsų „Facebook“ paskyroje!
Artistai 2018-10-28 17:16:29
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Paklaus, taip ir atsakai, o koks tamstos reikalas, kur noriu ten dedu, kas nors negerai, užsidarau ir pinigėliai kitame banke, ir ką. Arba aplamai atsidarau sąskaitą kokioje Vokietijoje ir tiek žinių, ką nuo to laimės ir koks jų reikalas kur leidžia, nors ir lankstau lėktuvėlius ir per langą mėtau, svarbu sąžiningai uždirbti, o visa kita ne jų bėdos.    ATSAKYTI
Saltis 2018-10-28 16:53:48
Pranešti apie netinkamą komentarą
-1
Byby tegul jie uosto.nusiemiau 15 stuku ir namuose peciu kurenau nes salta buvo.o uz likusius kugeli issikepiau duonkepej.ateikit duosiu paragaut kaip irodyma!   ATSAKYTI
Uzskaitau 2018-10-28 21:50:52
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
  
saulius 2018-10-28 14:30:29
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Ne ne jokiu ponigu bankose,tik kojineje arba subinej ))) Nenori tureti problemu nesusidek su bankais ypac Lietuvoje. Gyvenimo patirtis rodo ,Bankai - tai reketas banditai liksi skoloj iki gyvenimo pabaigos.   ATSAKYTI
Už sąžiningą bankininkystę 2018-10-28 11:36:20
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Kol kas už pinigų plovimą papuolė tik Danske bankas
Tai gal mums verta paklausti bankų apie jų kapitalo kilmę ir kokiais būdais jie uždirba milijonus?    ATSAKYTI
Lina 2018-10-28 10:52:25
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Jūs tikrai manote,kad esate laisvi? Tokios kontrolēs nesitikėjom? Viskas: nuotraukos,komentarai,piniginės operacijos,atsiskaitymai už prekes kontroliuojami,sekami,siūlomos paslaugos.Net kur miegate žino.Gal ir su kuo greit bus ne paslaptis.
Technoamžius   ATSAKYTI
Kestutis 2018-10-28 10:36:07
Pranešti apie netinkamą komentarą
-2
Bankas ir yra didžiausias teroristas.nenori problemų,nerodyk bankams savo pinigų.   ATSAKYTI
Dovė 2018-10-28 10:22:43
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Sveiki, tai kur mes gyvename kad dabar turime atsiskaitineti kur dedame savo prakaitu uzdirbtus pinigus, nesuprantu tai cia skaitosi laisva Lietuva kuri bet kokiais ruostais bandote kontrokiuoti lietuvi atsipeikekit    ATSAKYTI
Egidijusss 2018-10-28 10:05:07
Pranešti apie netinkamą komentarą
-1
"sazininga bankininkyste"- cia toks anegdotas?   ATSAKYTI
Andzey 2018-10-28 10:00:54
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Paskutiniu metu man taip buvo. Klausė kur žadu išleisti nusiimti 4.400e. Tai atsakiau tiesiai šviesiai, kad pragersiu. Mano pinigai, ką noriu ta darau ir fsio. Bankininke liko biski šokiruota.    ATSAKYTI
Aušra 2018-10-28 10:49:14
Pranešti apie netinkamą komentarą
-2
Na ir aš būčiau taip pasakius kad pragersiu. Visiška nesąmonė tuose bankuose dedasi.
  
Dee 2018-10-28 14:32:52
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Su tokiu atsakymu atsargiau, bankas perduos Verygai, ir Jums batai! :D  
Bankai - įteisinti vagys 2018-10-28 09:59:44
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Bankai už indėlius dabar palūkanų nemoka, tačiau skolina su nelabai sumažėjusiomis nuo ankstesnių laikų palūkanomis - palūkanos sumažėjo, tačiau atsirado mėnesiniai sutarties administravimo ir kitokie mokesčiai, kurie iš esmės yra tos pačios palūkanos. Taigi, bankyriai ir prievartauja žmones, kad neišiminėtų pinigų prieš artėjančią krizę. Jiegu įdėmiai skaitote, šis bankyrių reketas prasidėjo neseniai, kiek anksčiau pradėjo rašyti apie naują artėjančią krizę. Suvedate galus?   ATSAKYTI
Lionoa 2018-10-28 09:59:31
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
O koks jūsų reikalas KAM aš išleidžiu savo uždirbtus pinigus????   ATSAKYTI
Marke 2018-10-28 09:22:23
Pranešti apie netinkamą komentarą
0
Gyvenime lietuvos bankuose nelaikysiu kapeiku:)))) slykstu skaityt,   ATSAKYTI

Top Video

Pamatę, ką veikia vairuotojas kitame automobilyje – vos galėjo patikėti
DABAR RODOMA
Pamatę, ką veikia vairuotojas kitame automobilyje – vos galėjo patikėti
DABAR RODOMA
Parodė, kaip greitai, paprastai ir tobulai supakuoti dovanas
DABAR RODOMA
Plikledis vos netapo lemtingu: užfiksavo kraują stingdančią akimirką
DABAR RODOMA
Nepaklausęs tėčio vaikinas labai pasigailėjo: dabar juokiasi visas internetas
DABAR RODOMA
Tarp gyventojų kilo panika: kiemuose užfiksavo nevaldomą pavojų
DABAR RODOMA
Reporterė netvėrė pykčiu: vyro poelgis tiesioginio eterio metu sukėlė sąmyšį
DABAR RODOMA
Dietistas atskleidė, kodėl stengiasi nevartoti pieno produktų
DABAR RODOMA
Automobilių mokestis Lietuvoje: koks scenarijus yra realiausiais
DABAR RODOMA
32 Valančiūno taškai neišgelbėjo „Grizzlies“
DABAR RODOMA
Kulvinskytė prakalbo apie šeimos pagausėjimą: to laukia visa šeima
REKLAMA
Bendrovės iliustracija projektiniuose pasiūlymuose
Vilniaus Pilaitės mikrorajone planuojama statyti naujus laidojimo namus, kurių numatoma vieta – individualių namų kvartalas. Dėl tokio sprendimo gyventojai piktinasi ir mano, ...
Asociatyvi
Kitais metais šiukšlių išvežimo kainos kauniečiams augs 16 proc., ketvirtadienį pranešė Kauno miesto savivaldybė. Pasak savivaldybės pranešimo, tikimasi, jog visoje Lietuvoje ...
Tadas Povilauskas
Švenčių laikotarpiu gyventojai dažnai išleidžia daugiau pinigų nei iš anksto planuoja, o po Naujųjų daug kam pinigų tiesiog pritrūksta. Lietuvos banko duomenimis, gyventojų ...
G. Nausėdos namas (Fotodiena/Arnas Strumila) (nuotr. Fotodiena.lt)
Ketvirtadienį Seimas priėmė Nekilnojamojo turto (NT) mokesčio įstatymo pataisos. Jomis mažinama riba, kada šį mokestį reikėtų mokėti. Tai reiškia, kad mokestį mokės daugiau ...
Pensijos kaupimas (nuotr. 123rf.com)
Seimas ketvirtadienį galutinai palaimino prezidento Gitano Nausėdos pasiūlymams dėl bazinių pensijų didinimo. Įstatymo pataisos užtikrintų, kad kitąmet bazinė pensija per ...
REKLAMA

TELEVIZIJA

TVPlay

Top Video

Pamatę, ką veikia vairuotojas kitame automobilyje – vos galėjo patikėti
DABAR RODOMA
Pamatę, ką veikia vairuotojas kitame automobilyje – vos galėjo patikėti
DABAR RODOMA
Parodė, kaip greitai, paprastai ir tobulai supakuoti dovanas
DABAR RODOMA
Plikledis vos netapo lemtingu: užfiksavo kraują stingdančią akimirką
DABAR RODOMA
Nepaklausęs tėčio vaikinas labai pasigailėjo: dabar juokiasi visas internetas
DABAR RODOMA
Tarp gyventojų kilo panika: kiemuose užfiksavo nevaldomą pavojų
DABAR RODOMA
Reporterė netvėrė pykčiu: vyro poelgis tiesioginio eterio metu sukėlė sąmyšį
DABAR RODOMA
Dietistas atskleidė, kodėl stengiasi nevartoti pieno produktų
DABAR RODOMA
Automobilių mokestis Lietuvoje: koks scenarijus yra realiausiais
DABAR RODOMA
32 Valančiūno taškai neišgelbėjo „Grizzlies“
DABAR RODOMA
Kulvinskytė prakalbo apie šeimos pagausėjimą: to laukia visa šeima
Skandalas Panevėžio policijoje: pavyzdinis kriminalistas augino kanapes
DABAR RODOMA
Skandalas Panevėžio policijoje: pavyzdinis kriminalistas augino kanapes
DABAR RODOMA
Strazdauskaitės artimųjų advokatas: dėmesys tėvams neduoda užmiršti tų kančių
DABAR RODOMA
Sužalotos mergytės iš Vilkaviškio 19-metė motina tepasakė vieną žodį
DABAR RODOMA
Kainų ekspertai: prekybininkai naudojasi paskutine proga daugiau užsidirbti
DABAR RODOMA
Už nealkoholinę Čepkelių netrauktinę – bauda
DABAR RODOMA
Pritrūko lėšų: valdžia mažina pažadus dėl vaiko pinigų
DABAR RODOMA
Lietuviai šventėms išsiruošė į pajūrį: tokio bumo kaip šiemet – dar nematę
DABAR RODOMA
Mockus „MG Baltic“ bylos apklausoje: negirdėjau nė vieno prašymo
DABAR RODOMA
„Dienos komentare“ – Skirmantas Malinauskas
DABAR RODOMA
Jaudinantis dukros ir tėvo susitikimas: ištars lemtingus žodžius
×

Pranešti klaidą

SIŲSTI
Į viršų