„Sodra“ skaičiuoja, kad gruodžio pabaigoje pensijų anuitetus buvo įsigiję 4912 gyventojų.
Jiems mokėtų standartinių anuitetų be paveldėjimo galimybės vidutinė išmoka siekė 78,05 euro, o su paveldėjimu – 66,75 euro.
Didžiausia mėnesio išmoka yra 364,74 euro, o mažiausia – 9,51 euro.
Iš viso per lapkričio mėnesį į Pensijų anuitetų fondą (PAF) už įsigytus pensijų anuitetus pervesta 0,47 mln. eurų.
Metus užbaigė sėkmingai
Baigus kaupimą, pensijų fondų valdymo bendrovės gyventojų turtą parduoda, o pinigus perveda „Sodrai“.
Atskaičiusi 2,5 proc. nuo gautos sumos administravimo sąnaudoms, likusius pinigus ji deda į PAF.
Iš jo kas mėnesį pensininkams ir yra mokami priedai prie pensijų – vadinamieji pensijų anuitetai.
PAF turtas, kurio vertė gruodžio pabaigoje buvo 77,6 mln. eurų, yra paskirstytas į tris portfelius arba „puodus“: likvidumo (virš 1,2 mln. eurų), garantinį (17 mln. eurų) ir augimo (59,4 mln. eurų).
Likvidumo portfelio tikslas – užtikrinti lėšas pensijų anuitetų išmokų mokėjimui trumpuoju laikotarpiu (6 mėn.). Tad jį sudaro lėšos, laikomos „Sodros“ sąskaitose.
Garantinio portfelio tikslas – užtikrinti lėšas ilgesnio laikotarpio (5 m. ir ilgiau) pensijų anuitetų išmokoms, laikinai lėšas investuojant į skolos vertybinius popierius ir terminuotuosius indėlius.
Augimo portfelio investavimo tikslas – uždirbti investicinę grąžą kiekvienam pensijų anuitetui per laikotarpį iki 20 metų. Tad čia lėšos investuojamos į akcijas, investicinius fondus (indeksinius, prekiaujamus biržoje (ETF) ir kt.).
Jeigu portfelių turtas parduodamas brangiau, nei buvo pirktas, „Sodros“ valdomas fondas gauna pelną, kurį paskirsto anuitetų gavėjams.
Per gruodžio mėnesį Augimo portfelyje pelno buvo realizuota už daugiau nei 27 tūkst. eurų.
Gruodis buvo vienas iš sunkesnių mėnesių
Paskutinio metų mėnesio apžvalgą „Sodra“ pradėjo nuo visų metų aptarimo.
Anot jos, 2025-ieji investuotojams nepašykštėjo pamokų, tačiau didžiausias metų raktinis žodis neabejotinai buvo diversifikacija.
„Nors JAV akcijos ilgą laiką buvo laikomos beveik garantuoto pelno formule, praėję metai parodė, kad rinkų vėjo kryptis keičiasi – Amerikos akcijos augo kukliai, tuo metu Baltijos šalių rinkos per metus pakilo daugiau nei 20 proc., o Lenkijos akcijos šoktelėjo net 54 proc.
JAV aplenkė ir kiti regionai – Kanada, Japonija bei besivystančios rinkos“, – pabrėžė ji.
„Sodra“ pridėjo, kad prie sėkmingiausių investicijų taip pat prisidėjo žaliavos, ypač metalai: sidabro kaina per metus išaugo net 157 proc., nors dalis žaliavų, kaip kviečiai ar nafta, patyrė reikšmingus nuosmukius.
Tuo pat metu kriptoturtas, įskaitant bitkoiną, nuvylė – jo vertė per metus smuko beveik penktadaliu.
„Visa tai dar kartą patvirtina, kad nors diversifikacija neapsaugo nuo nuostolių, ji padeda sumažinti riziką, o praeities rezultatai turėtų būti vertinami kaip pamokos, bet ne garantija ateities pelnui“, – pastebėjo ji.
Anot „Sodros“, gruodžio mėnesis akcijų rinkai buvo kiek sunkesnis.
„Nepadėjo ir kalėdinis ralis – lyginamasis indeksas mėnesio eigoje prarado 0,30 proc. vertės. Vis dėlto PAF Augimo portfelio vertė per gruodžio mėnesį paaugo 0,35 proc.“ – pabrėžė ji.
„Sodra“ pridėjo, kad išskirtinai gerai paskutinį metų mėnesį sekėsi Europos vertės akcijoms (CEMS), kurios augo 4,21 proc.
Taip pat mėnesis buvo palankus Azijos besivystančių rinkų akcijų krepšeliui, į kurį nėra įtraukta Kinija (EXCH), augusiam 3,03 proc., bei pasaulio finansų akcijoms (XDWF), kurių vertė padidėjo 2,99 proc.
Tuo metu sunkiausiai mėnesio eigoje sekėsi Amerikos akcijoms: tiek visų akcijų (XD9U), tiek S&P 500 indeksams (VUAA)– jie atitinkamai krito po 1,58 proc. ir 1,53 proc.. JAV informacinių technologijų sektorius (QDVE) nukrito 1,82 proc.
„Šiuos prastesnius rezultatus lėmė paskutinę mėnesio dieną įvykę Amerikos veiksmai Venesueloje, dėl kurių didžioji dalis JAV akcijas sekančių indeksų nukrito daugiau nei pusę procento“, – pastebėjo „Sodra“.
