„Sodra“ skaičiuoja, kad birželio pabaigoje pensijų anuitetus buvo įsigiję 5011 gyventojų.
Jiems mokėtų standartinių anuitetų be paveldėjimo galimybės vidutinė išmoka siekė 78,47 euro, o su paveldėjimu – 67,45 euro.
Didžiausia mėnesio išmoka yra 364,74 euro, o mažiausia – 9,51 euro.
Iš viso per birželio mėnesį į Pensijų anuitetų fondą (PAF) už įsigytus pensijų anuitetus pervesta 0,61 mln. eurų.
Birželį – 1,5 mln. eurų pelnas
Baigus kaupimą, pensijų fondų valdymo bendrovės gyventojų turtą parduoda, o pinigus perveda „Sodrai“.
Atskaičiusi 2,5 proc. nuo gautos sumos administravimo sąnaudoms, likusius pinigus ji deda į PAF.
Iš jo kas mėnesį pensininkams ir yra mokami priedai prie pensijų – vadinamieji pensijų anuitetai.
PAF turtas, kurio vertė birželio pabaigoje buvo 95,5 mln. eurų, yra paskirstytas į tris portfelius arba „puodus“: likvidumo (virš 1,9 mln. eurų), garantinį (25 mln. eurų) ir augimo (61 mln. eurų).
Likvidumo portfelio tikslas – užtikrinti lėšas pensijų anuitetų išmokų mokėjimui trumpuoju laikotarpiu (6 mėn.). Tad jį sudaro lėšos, laikomos „Sodros“ sąskaitose.
Garantinio portfelio tikslas – užtikrinti lėšas ilgesnio laikotarpio (5 m. ir ilgiau) pensijų anuitetų išmokoms, laikinai lėšas investuojant į skolos vertybinius popierius ir terminuotuosius indėlius.
Augimo portfelio investavimo tikslas – uždirbti investicinę grąžą kiekvienam pensijų anuitetui per laikotarpį iki 20 metų. Tad čia lėšos investuojamos į akcijas, investicinius fondus (indeksinius, prekiaujamus biržoje (ETF) ir kt.).
Jeigu portfelių turtas parduodamas brangiau, nei buvo pirktas, „Sodros“ valdomas fondas gauna pelną, kurį paskirsto anuitetų gavėjams.
Per birželio mėnesį Augimo portfelyje buvo realizuota pelno už 1,5 mln. eurų.
Kai kuriems – tenka apgailestauti
„Sodra“ pastebi, kad Lietuvoje su antrojo metų ketvirčio pabaiga baigiasi dar vienas pasitraukimo iš pensijų kaupimo epizodas, kai kurių gyventojų sąskaitos pasipildys pinigais.
„Kaip parodė pirmojo ketvirčio rezultatai, kai iš kaupimo pasitraukė 36 proc. dalyvių, su savimi pasiimdami 2,9 milijardo eurų, 2 milijardai taip ir liko gulėti banko sąskaitose.
Taigi, žmonės ne tik atsiėmė pinigus prieš pat įspūdingą akcijų rinkų kilimą antrąjį ketvirtį, kuris turto vertę pensijų kaupimo sąskaitoje galėjo padidinti net iki 15 proc., bet išsiimtos sumos dar ir nuvertėjo dėl infliacijos, kuri Lietuvoje šiuo metu siekia 5 proc.
Tenka tik apgailestauti dėl tokių skubotų sprendimų trauktis, prieš tai nesusidarius plano, kaip netikėtai gautus pinigus tinkamai panaudoti ar investuoti“, – komentuoja „Sodra“.
Jos specialistai priminė, kad nuo liepos 1 d. įsigalioja nauja Pensijų anuitetų fondo investavimo politikos ir strategijos redakcija. Laukia trys esminiai pokyčiai.
„Investicijų tvarumo vertinimo metodikos pakeitimai leis tiksliau apskaičiuoti Fondo tvarumo rodiklį. Keičiasi ir Augimo portfelio lyginamojo indekso (LI) sudėtis– Šiaurės Amerikos sąskaita dar daugiau investicijų skirsime Europos rinkai, tame tarpe ir mūsų regionui, nes besivystančios rinkos taip pat tampa LI dalimi.
Ir paskutinioji naujiena iš svarbiausiųjų sąrašo yra suformuotas Rezervo portfelis, kurį finansuoja tiek dalis kasmet PAF uždirbto pelno, tiek dalis 3 proc. atskaitymų iš pensijų kaupimo dalyvių, kurie atsiima anksčiau laiko 25 proc. sukaupto turto arba likus 5 metams iki pensijos sukauptą turtą, jei jis nesiekia pusės sumos, už kurią privaloma įsigyti pensijų anuitetą“, – pažymi „Sodra“.
Anot jos, birželio mėnesį akcijų rinkos turėjo keletą pakritimų bei pakilimų, kurių bendras efektas lėmė, kad rinka liko beveik toje pačioje vietoje, kurioje buvo ir mėnesio pradžioje.
„Šį mėnesį portfelyje stipriausiai atrodė pasaulio finansų sektoriaus akcijos (XDWF), kurių kaina mėnesio eigoje pakilo 5,78 proc.
Netikėta, bet antrą geriausią rezultatą portfelyje užfiksavo pasaulio tvariosios akcijos (2B7K), pakilusios 5,76 proc., nors ilgą laiką savo rezultatais buvo tarp prasčiausių portfelio pozicijų.
Tuo metu trečia vieta, priešingai nenustebino visiškai, ją užėmė Amerikos vertės akcijos (QDVI). Nors per mėnesį jos paaugo tik 3,5 proc., tačiau nuo metų pradžios jų vertė jau yra pakilusi daugiau nei 50 proc.“ – nurodė „Sodros“ specialistai.
Jie pridėjo, kad tendencingai blogiausia portfelio pozicija jau trečią mėnesį iš eilės išlieka pasaulio energetikos akcijos (XDW0), kurių vertė šį mėnesį sumažėjo 4,06 proc.
„Irano karo pradžios spurto užteko, kad šios akcijos net po kelių mažiau sėkmingų mėnesių nuo metų pradžios išliktų pakilusios daugiau nei 22 proc.“, – dalijosi „Sodra“.
