Bankų paslaugomis naudojasi kone visi. Gryninamės pinigus bankomatuose, mokame mokesčius, kortelėmis perkame kasose ar internete. Nors be šių paslaugų dažnas gyventojas neįsivaizduoja savo kasdienybės, sąskaitos, kuriose Jūs saugote savo santaupas, bet kada gali būti užblokuotos. Mat kiekvienas bankas nuolatos renka duomenis apie klientų turto kilmę bei asmeninius ryšius. Jei ignoruosite bankų prašymus suteikti informacijos, savo sunkiai uždirbtais pinigais pasinaudoti negalėsite.
„Tai yra vardas, pavardė, gyvenamoji vieta. Informacija apie pagrindinius pajamų šaltinius, darbovietes. Jeigu tai yra asmenys, dalyvaujantys politinėje veikloje, renkama informacija apie tai, ar jie dalyvauja, ar artimųjų giminaičiai dalyvauja politinėje veikloje“, - aiškina SEB banko Atitikties departamento vadovas Kazimieras Zaveckas.
Bankai kasmet siunčia klausimynus šimtams tūkstančių savo klientų. Jei tokias anketas ignoruosite, netikrinsite savo pašto žinučių ar neatsiliepsite telefonu, bankininkai užblokuos visas Jūsų sąskaitas, mokėjimo korteles ar interneto banką net ir tuo atveju, jei su jumis susisiekti tiesiog nepavyks.
„Jeigu klientas apskritai nebendrauja. Metai ar daugiau. Tada tokia sąskaita uždaroma. Jeigu nėra galimybės niekaip susisiekti su klientu“, - sako SEB banko Atitikties departamento vadovas K.Zaveckas.
Jūsų duomenis bankai renka, nes jiems taip liepia Europos Sąjunga. Ši tvarka egzistuoja ilgiau nei dešimtmetį ir ji nuolatos griežtėja. Taip ne tik Lietuva, bet ir kitos užsienio valstybės kovoja su pinigų plovimų, terorizmo finansavimu bei kitais finansiniais nusikaltimais.
„Kiekvienoje šalyje egzistuoja tam tikri nelegalūs pajamų srautai. Ar ne? Tai reiškia nelegalios pajamos gali būti gaunamos iš bet kokios nelegalios veikos. Iš bet kokios nusikalstamos veikos“, - aiškina LB Operacinės rizikos vyr. specialistė Kotryna Filipavičiūtė.
Beje, nuo šiol bankai atidžiau tikrins ir įtartinas pinigų perlaidas. Jei pavyzdžiui, Jūsų sąskaitoje netikėtai „iš oro“ atsiras keli tūkstančiai eurų, bankas paprašys jūsų paaiškinti pinigų kilmę. Tiesa, korupciją tiriantys specialistai sako, kad paprastas sąskaitų stebėjimas sugaudyti nusikaltėlius nepadės.
Bankų klientų griežtesnės priežiūros didele nauda netiki ir dalis Seimo narių. Esą pinigų kilmė bankininkams rūpi mažiausiai. Mat tikrinimas, ar pinigai gauti teisėtai, bankams kainuoja.
Gyventojų nuomonės apie jų sąskaitų griežtesnį tikrinimą skirtingos. Vieni didesnę kontrolę palaiko, antri nori daugiau privatumo.
Finansinių nusikaltimų tarnyba kasmet gauna per pusę tūkstančio pranešimų apie įtartinas operacijas. Pernai pareigūnai sustabdė nelegalių lėšų už daugiau nei 8-is milijonus eurų. Beje, pasak Lietuvos banko, dėl augančios terorizmo grėsmės Europoje kitąmet planuojama rinkti dar daugiau asmeninių duomenų apie bankų klientus.
Plačiau apie tai – TV3 reportaže.
